Самозанятые

Что такое самозанятость?Сколько я за это должен?Говорят, режим не везде. Какие регионы в списке?Адрес регистрации важен?А если я гражданин другой страны?Я гражданин РФ, но в основном живу в другой стране, а все мои клиенты в Москве. Ставка налога не изменится из-за того, что я налоговый нерезидент?Я переехал / мои клиенты переехали, могу ли сменить место деятельности?Можно ли быть официально трудоустроенным и самозанятым одновременно?Доступно ли это для ИП?Хорошо, а в каких случаях нельзя?Адвокату или нотариусу тоже нельзя?А кто тогда может?Есть ограничения на доход?Мне 15, хочу делать сайты и быть самозанятым. Что для этого нужно?Если я продала машину, могу ли заплатить налог как самозанятая?А если я получаю доход от акций?Как долго можно будет использовать режим?Окей. И что предлагает Рокет?Как подключить?Могу ли я в двух банках быть самозанятым?Обязательно ли открывать отдельный счет для получения доходов?Мне обещали налоговый вычет, где он?Все мои поступления будут декларироваться автоматом?Могу ли получать доход в валюте?А декларировать доход, который получил наличными?Видит ли налоговая движение денег по моему счету?Как часто я буду платить налог?Есть ли штрафы за просрочку оплаты НПД?Как доказать самозанятость организации, с которой я сотрудничаю?Окей, но у меня будет какое-то подтверждение для организации, что я заплачу налог?А что будет со страховыми и пенсионными взносами?Как перестать быть самозанятым? В ФНС придется идти, чтобы сняться с учёта?Барный режимЧекпоинтИгровой режимМультивалютная картаПополнение в салонах «Связного» и «Евросети»ЗП на РокетSWIFT-переводыВеб-банкПриложениеВиртуальная картаApple PayСрочные проблемы

Что такое самозанятость?

Новый экспериментальный налоговый режим. Он поможет легализовать доход всем, кто получает выплаты не от работодателя, а путём самостоятельного заработка. Например, фриланс или собственный небольшой бизнес.

Сколько я за это должен?

Вы платите налог только по тем операциям, которые самостоятельно задекларируете. Еще и по самым низким ставкам — 4% за выплаты от физического лица, 6% — юридические лица и ИП. Вы не платите за постановку на учёт, о дополнительных взносах и заполнении отчётности тоже можно забыть.

Говорят, режим не везде. Какие регионы в списке?

Пока что эти: Москва, Московская область, Калужская область и Республика Татарстан. О расширении неизвестно, потому что система новая, только-только запустили. Ждем новостей.

Адрес регистрации важен?

Нет. Самое необходимое — это чтобы вы фактически находились и вели деятельность в одном из регионов из списка выше. Ваши клиенты при этом могут находится в любой точке мира. А вот если вы живете и работаете, например, в Красноярске, то это не подойдет. Есть риск, что ФНС может проверить вашу деятельность, потребовать изменения статуса и пересчитать все уплаты по стандартной для вас ставке.

А если я гражданин другой страны?

Всё окей, если вы гражданин одной из стран Евразийского экономического союза (Армения, Белоруссия, Казахстан, Киргизия и Молдавия). Только у вас обязательно должен быть ИНН в России, без него не встать на учёт.

Я гражданин РФ, но в основном живу в другой стране, а все мои клиенты в Москве. Ставка налога не изменится из-за того, что я налоговый нерезидент?

Нет, она для всех одна, место проживания на это не влияет.

Я переехал / мои клиенты переехали, могу ли сменить место деятельности?

Да, через «Мой налог», но не чаще одного раза в год.

Можно ли быть официально трудоустроенным и самозанятым одновременно?

Да, законом не запрещено. Но если вы находитесь на государственной службе, то самозанятость для вас доступна только при доходе от сдачи жилья в аренду.

Доступно ли это для ИП?

Да, но совмещать с вашей прежней системой налогообложения не получится. То есть вы можете стать именно самозанятым ИП, для этого все же придется сходить в ФНС. Если не понравится, сможете вернуться к своей прежней системе уплаты в любой момент.

Хорошо, а в каких случаях нельзя?

Если вы: продаете подакцизные товары, например: алкоголь, табак, вейпы, а также полезные ископаемые; занимаетесь перепродажей. То есть продавать уже существующие открытки из других стран не сможете, а вот собственные — да; работаете курьером, доставляющим товар. Но если же у вас есть своя кассовая техника, то милости просим; имеете штат сотрудников, с которыми заключили договор. Режим подразумевает только работу «на себя».

Адвокату или нотариусу тоже нельзя?

И снова нет, в режиме самозанятости такой доход декларировать не получится.

А кто тогда может?

Исчерпывающего списка, к сожалению, нет, поэтому советуем пересмотреть пункт с теми, кому нельзя. Остальные деятельности считаются подходящими. Вот несколько частых примеров: программист-фрилансер, домашний пекарь, парикмахер, косметолог, сторож, писатель, тату-мастер, дизайнер и так далее.

Есть ограничения на доход?

Да, не выше 2,4 млн в год. За весь доход свыше этого лимита нужно будет заплатить налог по вашей обычной ставке. А если вы самозанятый ИП, то придется перейти на любой другой налоговой режим. У вас будет 20 календарных дней, чтобы подать заявление в ФНС.

Мне 15, хочу делать сайты и быть самозанятым. Что для этого нужно?

ФНС может напрямую запросить подтверждение дееспособности. Во всем остальном дополнительных действий или разрешений не понадобится.

Если я продала машину, могу ли заплатить налог как самозанятая?

Нет, за продажу транспортных средств заплатите 13%, как и на все доходы физического лица.

А если я получаю доход от акций?

Тоже нет, стандартные 13%.

Как долго можно будет использовать режим?

Срок эксперимента — до 31 декабря 2028 года, налоговая ставка на это время не изменится. Возможно, что будет продление, пока что неизвестно.

Окей. И что предлагает Рокет?

Как обычно, упростить вам жизнь :) Расчеты мы сделаем сами. Вам достаточно только отмечать операции, которые хотите задекларировать, и вовремя оплачивать налог. Всё делается прямо в приложении, без переходов в онлайн-кассы или пеших прогулок в налоговую. А ещё дадим вам удобный интерфейс и аналитику.

Как подключить?

В приложении: Аватар → Самозанятость, выбирайте свой регион и вид деятельности. Затем мы отправим заявку в ФНС. Результат придет смс-сообщением. Остальное за нами: отправим информацию в налоговую; сформируем электронные чеки по задекларированным операциям; расскажем, когда пора заплатить налог; покажем аналитику в приложении; подготовим справки о подтверждении дохода.

Могу ли я в двух банках быть самозанятым?

Да, а еще можете любые операции декларировать через «Мой налог». Но лучше пользоваться одним приложением для всего, чтобы не было путаницы. Тем более, что оплачивать налог можно только через одного банка-партнёра.

Обязательно ли открывать отдельный счет для получения доходов?

Нет, можете дать реквизиты любого своего счёта, даже валютного. Самозанятым не нужно открывать специальный, можно пользоваться любым банковским. А расчетный есть только у не самозанятых ИП и юридических лиц.

Мне обещали налоговый вычет, где он?

Он будет у всех тех, кто впервые стал самозанятым, сумма — 10 тысяч рублей. Этот «бонус» нельзя потратить на свои расходы. Он будет автоматически включён в ваши будущие выплаты, чем на какое-то время позволит снизить ставку. Например: если вы декларируете доход от физического лица, то платите 3%, а не 4%. Если от юридического, то 4% вместо 6%. И так, пока не закончится бонусная сумма.

Все мои поступления будут декларироваться автоматом?

Нет, вы самостоятельно отмечаете нужные операции, как доход. Но, при желании, сможете автоматизировать поступления от юридического лица, если в приложении укажете его ИНН.

Могу ли получать доход в валюте?

Да, если откроете валютный счет и укажете его реквизиты. Важный нюанс: сумма в чеке будет отображаться в рублях с конвертацией по нашему курсу на день поступления. Не переживайте, это формальность по требованию ФНС.

А декларировать доход, который получил наличными?

Тоже да. Можете пополнить карту и отметить этот доход в приложении. Или оставить себе наличные, а в приложении создать чек по нему: Левое меню → Самозанятость → Плюс → Создать чек

Видит ли налоговая движение денег по моему счету?

Она видит только тот доход, который вы задекларировали, все остальные операции не доступны.

Как часто я буду платить налог?

Раз в месяц, квитанции приходят не позднее 12 числа, а заплатить нужно до 25-го. Но самый первый налоговый период вы оплатите не сразу. Это произойдет примерно через 1,5 месяца. Пример: если встать на учёт в августе, то в сентябре оплачивать не нужно. Квитанция придет не позже 12-го октября.

Есть ли штрафы за просрочку оплаты НПД?

Да, как и за любые другие налоги начисляется пеня, которая равна 1/300 от ставки рефинансирования ЦБ.

Как доказать самозанятость организации, с которой я сотрудничаю?

Вам ничего доказывать не нужно, бухгалтерия занимается этим сама. Если будут сомнения, то смогут проверить регистрацию через специальный сервис. Или, как вариант, можете прислать справку, что вы состоите на учете как самозанятый :) Её можно получить у нас в поддержке или через приложение «Мой налог». Есть два варианта справок: о том, что вы состоите на учете, а также о вашем доходе. Вторая пригодится, если собираетесь получить кредит или для любых других случаев, когда нужно подтвердить доход.

Окей, но у меня будет какое-то подтверждение для организации, что я заплачу налог?

Да, после декларации дохода автоматически сформируется чек. Сможете скачать его и распечатать, либо отправить из приложения Рокетбанка в электронном виде или с помощью QR-кода.

А что будет со страховыми и пенсионными взносами?

Можете их не платить, всё зависит от вашего решения. Поэтому можете просто откладывать желаемый процент или зарегистрироваться в ПФР и платить взносы самостоятельно.

Как перестать быть самозанятым? В ФНС придется идти, чтобы сняться с учёта?

Нет, ходить никуда не нужно. Вы сможете сделать это в нашем приложении или через «Мой налог»: Настройки — Снять с учёта. Как только всё будет готово, вам придет смс-сообщение. А еще можем сделать для вас справку с подтверждением :)